Čtyřicátníci jsou v jedinečném období svého (finančního) života. Zpravidla si již vybudovali zázemí, mají úspory, postoupili v kariéře a se svými prostředky nakládají rozvážněji. Zároveň je ale čekají finanční výzvy, jako jsou dospívání a studium dětí, příprava na odchod do důchodu nebo splacení dluhů, třeba hypotéky.